是赚是亏?基金这笔帐自己一定要会算

2017-10-17 09:51

  该基金于2015年1月22日发放红利,每份基金份额派发红利0.16元,小张选择“

  ①基金分拆,是在保持投资者资产总值不变的前提下,重新计算基金资产的一种方式。分拆后,基金份额增加,单位净值减小,总资产不变。分拆后,基金收益的计算方法也不变。此处宝盈策略增长无基金分拆记录。

  ②权益登记日,简单来说,就是截至这天下午3点收盘前购买的基金都可以参与分红,不管你是当天买入的还是买了几年的,相同。(权益登记日后的第一个交易日就是除权日或除息日,这一天购入基金,不享受分红)

  ③分红模式:“现金分红”与“红利再投资”。前者红利直接以现金形式发放,后者将红利直接买入基金折算成基金份额,红利再投资,是以除息日的净值为准折算成基金份额。(在好买基金网,默认的分红模式为“现金分红”)

  投资者在购买或者赎回时只能看到前一个交易日的净值,其实际交易最终以多少价格成交,要到15:00交易所收市后才能计算,无法预知。但投资者可以根据好买发布的基金估值来估算收益(关于估值系统,请点击这里查看)

  需要提醒的是:在每天15:00前进行的申购赎回才被视为当天申购赎回,15:00后的申购赎回申请与下一个交易日没有分别。

  将红利收入和买卖价差加在一起,小张的投资收益为:1235.69+71.25=1306.94元。

  5、【推荐】更方便的基金收益计算方式“基金账本”

  ②填写购买基金的名称(直接输入代码)、交易时间(15:00前的申购赎回才被视作当天)、费率、购买金额等即可,您的持有份额,程序会自动计算。

  ③直接看到截至最新一个交易日,持有期间的“盈亏”估算(未计算赎回费用,所以是估算)。

  ⑤选择想赎回的基金、赎回时间(15:00前的赎回才被视作当天)、赎回份额(可以点击“全部赎回”)、赎回费率即可,您的赎回金额,程序会自动计算。